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平成29年1月2級ファイナンシャル・プランニング技能検定実技試験(資産設計提案業務)【第10問】

【第10問】下記の(問35)~(問40)について解答しなさい。


<設例>
 WZ株式会社に勤務する会社員の青山秀樹さんは、60歳の定年が近づいてきたことから、定年後の生活のことなどに関して、FPで税理士でもある井坂さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成29年1月1日現在のものである。


I.家族構成(同居家族)
氏名 続柄 生年月日 年齢 備考
青山秀樹 本人 昭和33年5月10日 58歳 会社員
  ゆり子 昭和37年11月22日 54歳 パート勤務
  まさみ 長女 平成2年6月28日 26歳 会社員
  はるか 二女 平成7年11月15日 21歳 大学生


Ⅱ.青山家の親族関係図
FP協会


Ⅲ.青山家(秀樹さんとゆり子さん)の財産の状況
[資料1:保有財産(時価)]
秀樹 ゆり子
金融資産
 預貯金等 2,100 300
 株式・投資信託 400
生命保険(解約返戻金相当額) [資料3]を参照 [資料3]を参照
不動産
 土地(自宅敷地) 4,800
 建物(自宅) 1,200
その他(動産等) 150

[資料2:負債残高]
住宅ローン:180万円(債務者は秀樹さん。団体信用生命保険が付保されている)

[資料3:生命保険] (単位:万円)
保険種類 保険契約者 被保険者 死亡保険金
受取人
保険金額 解約返戻金
相当額
保険期間
終身保険A 秀樹 秀樹 ゆり子 500 250 終身
定期保険B 秀樹 秀樹 ゆり子 2,800 平成30年まで
養老保険C 秀樹 ゆり子 秀樹 400 360 平成30年まで
医療保険D 秀樹 秀樹 終身
注1:解約返戻金相当額は、現時点(平成29年1月1日)で解約した場合の金額である。
注2:すべての契約において、保険契約者が保険料を負担している。
注3:養老保険Cの保険期間は20年であり、満期保険金受取人は、秀樹さんである。


Ⅳ.その他
上記以外の情報については、各設問において特に指示のない限り一切考慮しないこと。また、復興特別所得税については考慮しないこと。


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[ 2017年02月21日 23:00 ] カテゴリ:2017年1月2級FP | TB(0) | CM(0)
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