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平成29年1月2級ファイナンシャル・プランニング技能検定実技試験(資産設計提案業務)【第9問】

【第9問】下記の(問28)~(問34)について解答しなさい。


<設例>
 永井鉄平さんは、LT株式会社に勤務する会社員である。鉄平さんと妻の結衣さんは、今後の資産運用や家計の見直しについて、FPで税理士でもある川岸さんに相談をした。なお、下記のデータはいずれも平成29年1月1日現在のものである。

[家族構成]
氏名 続柄 生年月日 年齢 備考
永井鉄平 本人 昭和53年9月21日 38歳 会社員
   結衣 昭和59年6月10日 32歳 会社員
   桃花 長女 平成25年5月18日 3歳 保育園児
※妻の結衣さんは、平成29年3月に第2子を出産する予定である。

[収入金額(平成28年)]
 ・鉄平さん:給与収入680万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。
 ・結衣さん:給与収入350万円(手取り額)。給与収入以外の収入はない。

[自宅]
 ・賃貸マンションに居住しており、家賃は月額17万円(管理費込み)である。
 ・マイホームとして販売価格4,200万円(うち消費税160万円)の新築マンションを平成29年7月に購入する予定である。

[金融資産(時価)]
 ・鉄平さん名義
  銀行預金(普通預金):250万円
  銀行預金(定期預金):620万円
  財形住宅貯蓄(保険型):350万円
 ・結衣さん名義
  銀行預金(普通預金):200万円
  銀行預金(定期預金):300万円

[負債]
 鉄平さんと結衣さんに負債はない。


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[ 2017年02月21日 23:00 ] カテゴリ:2017年1月2級FP | TB(0) | CM(0)
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