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平成29年1月2級ファイナンシャル・プランニング技能検定実技試験〈生保顧客資産相談業務〉【第2問】

【第2問】 次の設例に基づいて、下記の各問(《問4》~《問6》)に答えなさい。


《設 例》
 会社員であるAさん(40歳)は、長男Cさん(0歳)の誕生とマイホーム(戸建て)の購入を機に、生命保険の見直しを考えている。そこで、Aさんは、懇意にしているファイナンシャル・プランナーのMさんに相談した。
 Aさんの生命保険の見直しにあたり、MさんがAさんから収集した情報の一部は、以下のとおりである。その他の情報については、《問4》の表を参照すること。

〈Aさんの家族構成〉
 Aさん(40歳・会社員)
 妻Bさん(35歳・専業主婦)
 長男Cさん(0歳)

〈支出に関する資料〉
 日常生活費 : 月額25万円
 (日常生活費以外の支出については、《問4》の表のとおりである)

〈取得予定のマイホーム(戸建て)に関する資料〉
 物件概要 ········· 取得価額:2,200万円、建物の延床面積:100㎡
 取得予定 ········· 平成29年2月
 資金調達方法 ········· 自己資金 700万円   銀行からの借入金 1,500万円(Aさんが全額借入予定)
 住宅ローン ········· 返済期間20年、毎年の返済額90万円、元利均等返済方式  (団体信用生命保険に加入)

〈Aさんが現在加入している生命保険(死亡保険金受取人は妻Bさん)〉
 終身保険(平成11年4月加入) : 死亡保険金額 1,000万円

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。


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[ 2017年02月21日 23:00 ] カテゴリ:2017年1月2級FP | TB(0) | CM(0)
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