FP学習ネット

FP学習ネット TOP  >  FP過去問  >  2017年1月3級FP >  平成29年1月3級ファイナンシャル・プランニング技能検定実技試験〈保険顧客 資産相談業務〉【第5問】

平成29年1月3級ファイナンシャル・プランニング技能検定実技試験〈保険顧客 資産相談業務〉【第5問】

【第5問】 次の設例に基づいて、下記の各問(《問13》~《問15》)に答えなさい。


《設 例》
 資産家のAさん(73歳)の推定相続人は、妻Bさん(70歳)、長女Cさん(46歳)および長男Dさん(40歳)の3人である。
 Aさんは、妻Bさんには現預金および自宅を、長女Cさんには賃貸ビルを相続させたいと考えており、遺言書の準備を検討している。
 また、Aさんは、現在、生命保険に加入していないため、相続対策として一時払終身保険への加入を検討している。

<Aさんの推定相続人>
 妻Bさん : Aさんと自宅で同居している。
 長女Cさん : Aさん夫婦と同居し、賃貸ビルの管理等の仕事をしている。
 長男Dさん : 会社員。妻と子2人の4人暮らし。

<Aさんが保有する主な財産(相続税評価額)>
 現預金 : 7,000万円
 自宅(敷地360㎡) : 5,000万円
 自宅(建物) : 1,000万円
 賃貸ビル(敷地400㎡) : 1億3,000万円
 賃貸ビル(建物) : 9,000万円
  ※敷地は、「小規模宅地等についての相続税の課税価格の計算の特例」適用前の金額

<Aさんが加入を検討している一時払終身保険の内容>
 契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
 死亡保険金受取人 : 長女Cさん
 死亡保険金額 : 2,000万円

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。


FP学習ネット




[ 2017年02月16日 23:00 ] カテゴリ:2017年1月3級FP | TB(0) | CM(0)
コメントの投稿












管理者にだけ表示を許可する
トラックバック
この記事のトラックバックURL

PR
ご要望・ご相談等の連絡先

fp12345l@yahoo.co.jp

ご協力サイト
はまだ税理士FP事務所
TEL0532-56-8313
FAX0532-39-6700
PR
<住宅ローン>
金融庁 金融取引に関して役立つ情報
国土交通省