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平成29年1月3級ファイナンシャル・プランニング技能検定実技試験〈保険顧客 資産相談業務〉【第4問】

【第4問】 次の設例に基づいて、下記の各問(《問10》~《問12》)に答えなさい。


《設 例》
 会社員のAさんは、妻Bさん、長女Cさんおよび二女Dさんの4人家族である。Aさんは、平成28年中に、生命保険の見直しを行った結果、下記の生命保険を解約している。また、Aさんは、平成28年中に「ふるさと納税」として3つの地方公共団体に計5万円の寄附を行っている。
 なお、Aさんとその家族に関する資料等は、以下のとおりである。

<Aさんとその家族に関する資料>
 Aさん (51歳) : 会社員
 妻Bさん (49歳) : 平成28年中にパートタイマーとして、給与収入95万円を得ている。
 長女Cさん(21歳) : 大学生。平成28年中の収入はない。
 二女Dさん(17歳) : 高校生。平成28年中の収入はない。

<Aさんの平成28年分の収入等に関する資料>
 (1) 給与収入の金額 : 1,000万円
 (2) 一時払変額個人年金保険(10年確定年金)の解約返戻金
   契約年月 : 平成22年7月
   契約者(=保険料負担者)・被保険者 : Aさん
   死亡保険金受取人 : 妻Bさん
   解約返戻金額 : 700万円
   一時払保険料 : 500万円

※妻Bさん、長女Cさんおよび二女Dさんは、Aさんと同居し、生計を一にしている。
※Aさんとその家族は、いずれも障害者および特別障害者には該当しない。
※Aさんとその家族の年齢は、いずれも平成28年12月31日現在のものである。

※上記以外の条件は考慮せず、各問に従うこと。


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[ 2017年02月16日 23:00 ] カテゴリ:2017年1月3級FP | TB(0) | CM(0)
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